הר הביטוח
הר הביטוח הוא אתר של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון שמאגד מידע מחברות הביטוח במקום אחד. אחרי הזדהות מוצג התיק הביטוחי של האדם, כלומר הפוליסות שיש לו. הכתובת הרשמית היא harb.cma.gov.il.
הר הכסף
הר הכסף הוא כלי נפרד לאיתור קרנות פנסיה וקופות גמל וחסכונות פנסיוניים אחרים, כולל חשבונות פעילים בביטוח חיים עם חיסכון. אפשר לחפש גם על שם קרוב שנפטר. הכתובת הרשמית היא itur.mof.gov.il.
חשוב להבין מה התוצאה אומרת. היא מראה באילו גופים יש חשבונות או פוליסות, אבל לא את היתרה.
איך מזהים אתר רשמי
חברות פרטיות מפרסמות בגוגל שירותי איתור בשמות דומים ויש שגובות כסף על שירות שהמדינה נותנת בחינם. כשלקוח מחפש בגוגל קל להגיע אליהן בטעות ולמסור פרטים אישיים. הכלל הפשוט הוא לבדוק שהכתובת מסתיימת ב-gov.il ולהיכנס אליה ישירות.
איך זה משתלב בעבודה עם לקוח
- לבקש מהלקוח להיכנס בעצמו, כי הגישה דורשת הזדהות שלו.
- לשמור בתיק את הדוח שהתקבל, עם תאריך ההפקה.
- להשוות בין מה שהאתר מראה לבין מה שהלקוח אמר שיש לו.
- לזכור שהאתר מראה איפה יש כסף ולא כמה. את הסכומים מקבלים מהגוף עצמו.
הרשות לא נותנת ייעוץ בבחירת מוצרי ביטוח או פנסיה והאתרים לא ממליצים על גוף מסוים.